Popis problému:

Tento návrh řeší uzavření smlouvy o přijetí úvěru se společností Česká spořitelna, a.s.

Zastupitelstvo města Jihlavy se usnesením č. 118/21-ZM zavázalo k zajištění vlastního podílu na financování projektu "Horácká multifunkční aréna v Jihlavě", zajištění jeho finančního krytí ve výši celkových nákladů projektu a zajištění projektu po dobu udržitelnosti. Vlastní podíl financování bude zajištěn mimorozpočtovými fondy a přijatým úvěrem.

S ohledem na výjimku danou ustanovením § 29 písm. m) zákona č. 134/2016 Sb., o zadávání veřejných zakázek, v platném znění, byl proveden za účelem zajištění nejvhodnějších úvěrových podmínek průzkum trhu.

Předmětem průzkumu trhu bylo zjištění podmínek poskytování finančních prostředků statutárnímu městu Jihlava ve formě dlouhodobého bankovního úvěru pro město ve výši 600 000 000 Kč. Bylo osloveno šest bankovních společnosti, z nichž tři následně zaslaly cenovou kalkulaci. Na základě nejvýhodnější cenové kalkulace byla vybrána Česká spořitelna, a. s. - viz tabulka níže.

Úvěr ve výši 600.000.000,- Kč je splatný 15 let s umořováním v pravidelných rovnoměrných měsíčních splátkách vždy k ultimu každého kalendářního měsíce, poslední splátka ve výši zbývající části jistiny. Úroková sazba je stanovena jako proměnná ve vazbě na 1M PRIBOR s možností změny na pevnou úrokovou sazbu.

Uvedená cenová kalkulace byla stanovena na základě 1M PRIBOR k datu 17. 01. 2022, kdy dosahoval 3,92 % p. a. V případě této výše sazby by roční splátky činily 53,6 mil. Kč. Předpokládaný termín úhrady 1. splátky jistiny úvěru je 31. 1. 2025 a předpokládaná doba ukončení splácení úvěru je 31. 1. 2040. 

Výše sazby 1M PRIBOR však za posledních 15 let (2007-2021) dosáhla v průměru 1,19 % p. a. Předpokládá se, že sazba během 15 let, kdy město bude úvěr splácet, dosáhne obdobných průměrných hodnot. Výše úroků za toto období by při úrokové sazbě 1,75 % p. a. (na základě modelu EO) dosáhla výše 82,6 mil. Kč, v případě průměrné výše 1M PRIBOR za období 15 let (tzn. 1,19 %) by dosáhla 55,4 mil. Kč. Výše úroků po dobu čerpání úvěru bude záviset na průběhu realizace stavby a dostupnosti dalších zdrojů financování. 

V cenové kalkulaci společnosti Česká spořitelna, a. s. je kromě úroků (1M PRIBOR snížený o 0,02 % p. a.) započtena i závazková odměna. Sazba závazkové odměny, tj. odměny za rezervaci finančních prostředků, se sjednává ve výši 0,07 % p. a. z nevyčerpané části úvěru (bude hrazeno od data účinnosti smlouvy). S poskytnutím a správou úvěru nejsou spojené žádné další poplatky.
 

Schválení úvěru je v kompetenci zastupitelstva města dle ustanovení § 85 písm. j) zákona č. 128/2000 Sb., o obcích, ve znění pozdějších předpisů.

Návrh řešení (případně alternativní návrhy):

Doporučujeme schválení uzavření smlouvy o úvěru. 

Stanoviska dotčených odborů:

Irelevantní.

Stanoviska komise RM / výboru ZM:

Stanovisko FV je uvedeno pod příslušným usnesením v zápisu z 28. jednání FV. Zápis je součástí podkladů pro zasedání ZM. 

Výsledek předběžné finanční kontroly:

Předběžná finanční kontrola byla provedena dle zákona.

Právní posouzení:

Předkládaný návrh se vztahuje k vyhrazené pravomoci zastupitelstva obce týkající se rozhodování o přijetí úvěru.

Návrh se předkládá v souladu s ustanovením § 85 písm. j) zákona č. 128/2000 Sb., o obcích (obecní zřízení), ve znění pozdějších předpisů, podle něhož je zastupitelstvu obce vyhrazeno rozhodování o uzavření smlouvy o přijetí úvěru.

Smlouva o úvěru se předkládá na základě a v souladu s ustanoveními § 2395 a násl. zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, ve znění pozdějších předpisů, upravujících náležitosti a podmínky smlouvy o úvěru a práva a povinnosti smluvního vztahu úvěru.