Popis problému:

Tento návrh řeší uzavření smlouvy o přijetí úvěru se společností Československá obchodní banka, a.s.
 
Statutární město Jihlava plánuje realizovat strategické investiční akce, např. výstavbu Horácké multifunkční arény, Centrálního dopravního terminálu, Vodojemu Bukovno apod.  Vzhledem k tomu, že celkové náklady těchto investic není možné pokrýt pouze z vlastních zdrojů, je žádoucí přijmout externí finanční zdroje.

Zastupitelstvo města Jihlavy usnesením č. 48/22-ZM schválilo záměr přijetí dlouhodobého úvěru ve výši 300 mil. Kč a uložilo ekonomickému odboru realizovat průzkum trhu za účelem výběru nejvhodnější nabídky dlouhodobého úvěru ve výši 300 mil. Kč.
 
Průzkum trhu za účelem zajištění nejvhodnějších úvěrových podmínek byl proveden s ohledem na výjimku danou ustanovením § 29 písm. m) zákona č. 134/2016 Sb., o zadávání veřejných zakázek, v platném znění.
 
Předmětem průzkumu trhu bylo zjištění podmínek poskytování finančních prostředků statutárnímu městu Jihlava ve formě dlouhodobého bankovního úvěru pro město ve výši 300 mil. Kč. Bylo osloveno pět bankovních společnosti, z nichž čtyři následně zaslaly cenovou kalkulaci. Na základě nejvýhodnější cenové kalkulace byla vybrána Československá obchodní banka, a. s. - viz tabulka níže.
 

Úvěr ve výši 300 mil. Kč je splatný 15 let s umořováním v pravidelných rovnoměrných měsíčních splátkách vždy k ultimu každého kalendářního měsíce, poslední splátka ve výši zbývající části jistiny. Úroková sazba je stanovena jako proměnná ve vazbě na 1M PRIBOR s možností změny na pevnou úrokovou sazbu.
 
Upozorňujeme, že uvedená cenová kalkulace byla stanovena na základě 1M PRIBOR k datu 16. 01. 2023, kdy dosahoval 7,11 % p. a. Předpokládaný termín úhrady 1. splátky jistiny úvěru je 31. 1. 2026 a předpokládaná doba ukončení splácení úvěru je 31. 1. 2041. 
 
Výše sazby 1M PRIBOR však za posledních 15 let (2008-2022) i přes extrém v roce 2022 dosáhla v průměru 1,4 % p. a. Předpokládá se, že sazba během 15 let, kdy město bude úvěr splácet, dosáhne obdobných průměrných hodnot. Výše úroků za toto období by při úrokové sazbě 1,75 % p. a. (na základě modelu EO) dosáhla výše 41,3 mil. Kč, v případě průměrné výše 1M PRIBOR za období 15 let (tzn. 1,4 %) by dosáhla 32,8 mil. Kč. Výše úroků po dobu čerpání úvěru bude záviset na průběhu realizace úvěrem financovaných investic a dostupnosti dalších zdrojů financování. 
 
S poskytnutím a správou úvěru nejsou spojené žádné další poplatky ani závazková odměna, pouze úrok (1M PRIBOR navýšený o 0,015 % p. a.).
 
Schválení úvěru je v kompetenci zastupitelstva města dle ustanovení § 85 písm. j) zákona č. 128/2000 Sb., o obcích, ve znění pozdějších předpisů.
 
V červnu minulého roku schválilo zastupitelstvo města usnesením č. 455/22-ZM přijetí úvěru na výstavbu Horácké multifunkční arény ve výši 600 mil. Kč od společnosti Česká spořitelna, a.s. (úroková sazba PRIBOR 1 M snížený o marži banky ve výši 0,02 %). Při schválení přijetí úvěru ve výši 300 mil. Kč, které je předmětem překládaného návrhu, by tak celkové investiční úvěry města v součtu činily 900 mil. Kč. Při průměrné úrokové sazbě 1,75 % (na základě modelu EO) by měsíční splátka jistiny a úroky z těchto úvěrů dosáhly výše 68,3 mil. Kč.

Dle analýzy zpracované EO, která již byla zastupitelům města předložena na minulém zasedání zastupitelstva, se jeví přijetí dlouhodobého úvěru ve výši 300 mil. Kč pro finanční stabilitu města jako akceptovatelné. Z pohledu „Pravidel pro zadlužování statutárního města Jihlavy“ by souhrnný ukazatel finančního zdraví města měl po načerpání úvěru dosáhnout hodnocení B (nízké riziko finanční stability).
 

Návrh řešení (případně alternativní návrhy):

Doporučujeme schválení uzavření smlouvy o úvěru. 

Stanoviska dotčených odborů:

Irelevantní.

Stanoviska komise RM / výboru ZM:

Stanovisko FV je uvedeno pod příslušným usnesením v zápisu z 2. jednání FV. Zápis je součástí podkladů pro zasedání ZM. 

Výsledek předběžné finanční kontroly:

Předběžná finanční kontrola byla provedena dle zákona.

Právní posouzení:

Návrh se Zastupitelstvu města Jihlavy předkládá na základě a v souladu s ustanovením § 85 písm. j) zákona č. 128/2000 Sb., o obcích (obecní zřízení), ve znění pozdějších předpisů, podle něhož je zastupitelstvu obce vyhrazeno rozhodování o uzavření smlouvy o přijetí úvěru.

Návrh smlouvy o úvěru se předkládá na základě a v souladu s ustanovením § 2395 a násl. zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, ve znění pozdějších předpisů, upravujících poskytnutí peněžních prostředků formou úvěru, podmínky vrácení poskytnutých peněžních prostředků a zaplacení úroků. Návrh smlouvy o úvěru obsahuje všechny nezbytné náležitosti pro uzavření platného právního jednání.